matthewgenovesesongstudies.com, Batavia – Salah satu bank terbesar di Inggris, Standard Chartered, berhasil lolos dari tuntutan Amerika Serikat.
BBC, Rabu (5/6/2024) dokumen yang dirilis ke pengadilan di New York menyebutkan ribuan transaksi senilai lebih dari USD 100 miliar atau setara Rp 1,6 kuadriliun yang diambil dari perbankan pada 2008-2013 merupakan pelanggaran terhadap sanksi dengan Persia.
Seorang ahli independen telah mengidentifikasi transaksi luar negeri senilai USD 9,6 miliar atau sekitar Rp 156,31 triliun (jika nilai tukar dolar AS sekitar 16.290 rupiah) dengan individu dan perusahaan yang menurut AS mendanai kelompok teroris, termasuk Hizbullah, Hamas, al. -Qaeda, dan Taliban.
Sementara itu, Latin Chartered dalam pernyataannya membantah klaim para pelapor dan mengatakan tuduhan mereka telah dibantah sepenuhnya oleh otoritas AS. Kronologi
Dalam dakwaan terhadapnya, Standard Chartered dituduh memalsukan data transaksi di Celer, yang merupakan sistem pembayaran internasional yang digunakan oleh ribuan lembaga keuangan untuk mengirim miliaran dolar melalui cabang-cabangnya di New York ke entitas yang terkena sanksi seperti Bank Sentral Iran.
Namun, pada bulan September 2012 George Osborne, yang saat itu menjabat sebagai kanselir di pemerintahan Lord Cameron, diam-diam melakukan intervensi atas nama bank tersebut.
Transaksi valuta asing yang terungkap di pengadilan dibatalkan, dan tidak ada indikasi bahwa Osborne atau Lord Cameron mengetahui kejadian tersebut pada saat itu.
Pada tahun 2012, Standard Chartered mengakui bahwa mereka melanggar sanksi terhadap Iran dan negara lain, pada tahun 2019 mereka membayar denda lebih dari USD 1,7 miliar (. Namun mereka tidak mengizinkan mereka menjalankan bisnis kelompok teroris.
Bisnis ini terselamatkan dalam publikasi otoritas perbankan rahasia yang pertama kali dikirimkan ke AS pada tahun 2012 oleh dua pelopor, termasuk CEO utama Julian Knight.
Badan-badan pemerintah AS dituduh membuat pernyataan palsu di pengadilan untuk mengklaim imbalan yang mereka peroleh dengan tidak mengakui pelapor.
Saat itu, otoritas AS memanfaatkan masalah bank tersebut dan merilis kasusnya pada tahun 2019.
Agen FBI mengklaim di pengadilan bahwa kasus tersebut tidak menyatakan atau menyarankan bahwa Standard Chartered terlibat dalam transaksi tidak pantas dalam dolar AS setelah tahun 2007.
Pihak berwenang AS juga mengatakan bahwa tuduhan film tersebut tidak mengarah pada ditemukannya pelanggaran baru dan persidangan tersebut dianggap “tidak berdasar”.
FBI dan Departemen Kehakiman AS menolak berkomentar.
Baik Cameron maupun Osborne tidak akan mengomentari proses yang dilakukan oleh Latin Chartered Bank, yang juga mengatakan pihaknya tidak akan mempercayai pengadilan tersebut.
Dia mengatakan pihak berwenang AS sebelumnya telah menyimpulkan bahwa klaim para pengungkap fakta (whistleblower) tidak berdasar dan tidak menunjukkan pelanggaran terhadap sanksi AS.
Sebelumnya, Standard Chartered bekerja sama dengan firma hukum global Allen & Overy menerbitkan Panduan Regulasi Pemberian edisi kedua yang memberikan gambaran umum tentang kerangka kerja dan teknik perizinan sistem pembayaran dan layanan uang elektronik di delapan negara. Asia, Afrika, dan Timur Tengah, termasuk Indonesia.
Panduan ini bertujuan untuk membantu korporasi dan fintech menavigasi bidang sistem pembayaran yang berkembang pesat dan mengevaluasi berbagai faktor dampak yang ingin mereka miliki untuk memperluas jaringan bisnis mereka dengan negara lain.
“Saat ini, dunia solusi digital yang berkembang pesat yang memungkinkan meningkatnya digitalisasi model bisnis dan perubahan preferensi konsumen telah menyebabkan beberapa pembaruan peraturan dari regulator, guna melanjutkan pertumbuhan dan kehati-hatian ini, ketahanan dan keamanan seluruh sektor keuangan. sektor,” kata Jenny Tantono, Head of Transaction Banking, Standard Chartered Indonesia, seperti dikutip, Kamis (21/3/2024).
Edisi kedua ini merupakan kelanjutan dari edisi pertama 1 yang berfokus pada delapan negara Asia dan kini telah diunduh lebih dari 1.000 kali sejak diluncurkan pada September 2023.
Selain memberikan standar pembayaran dan layanan elektronik tingkat tertinggi yang spesifik untuk pasar, panduan ini juga memanfaatkan keahlian Standard Chartered dan Allen & Overy untuk mengatasi permasalahan yang biasa dihadapi perusahaan dan fintech ketika menjalankan bisnis mereka baik di dalam maupun luar negeri luar negeri.
Salah satu pertanyaan utama yang dibahas dalam laporan ini adalah apakah persyaratan perizinan harus diterapkan pada platform e-commerce B2B. 1 Panduan referensi aturan donasi edisi pertama mencakup Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Korea Selatan, Thailand, Taiwan, dan Singapura.
Pembayaran adalah salah satu aspek yang paling berubah dalam industri jasa keuangan karena inovasi teknologi yang berkelanjutan dan pesatnya pertumbuhan perusahaan fintech yang menawarkan solusi alternatif.
Hal ini tercermin dalam peninjauan rutin dan perubahan peraturan pembayaran agar tetap berada dalam ekosistem yang aman dan ekonomis.
Oleh karena itu, mengikuti perkembangan peraturan pembayaran merupakan tantangan bagi korporasi dan fintech yang ingin menyediakan atau memfasilitasi layanan pembayaran, khususnya di Asia, Afrika, dan Timur Tengah.
“Latin CHARTERED sangat mendukung Cetak Biru Sistem Pembayaran Indonesia 2025 yang diprakarsai oleh Bank Indonesia, yang bertujuan untuk menciptakan ekosistem ekonomi dan keuangan digital pada tahun 2025. Hal ini tercermin dalam perbaikan dan investasi berkelanjutan kami pada solusi Cash Management yang kami tawarkan, serta dalam proyek yang kami tawarkan.
Laporan Panduan Pengaturan Pembayaran edisi kedua ini mencakup Bangladesh, Nigeria, Filipina, Arab Saudi, Afrika Selatan, Uni Emirat Arab, Indonesia, dan Vietnam.
“Berkat upaya bersama antara Latin Chartered, tim A&O, dan firma hukum lokal terkemuka, kami telah berupaya memperluas cakupan yurisdiksi sistem solusi direktori ini dengan memanfaatkan respons baik yang kami terima tahun lalu. Kami berharap laporan ini akan menjadi acuan bagi kami. panduan komprehensif dan praktis untuk membantu klien sewaan lebih memahami peluang dan tantangan dalam memperluas penawaran layanan pembayarannya di seluruh negeri,” Mitra Utama Allen & Overy Shuhui Kwok.