matthewgenovesesongstudies.com, New Delhi – Seorang wanita di India menuduh manajer salah satu bank terbesar di India menipu dirinya dengan memotong 160 juta rupee atau sekitar Rp 30 miliar.
Wanita tersebut, Shveta Sharma, mengatakan dia mentransfer uang dari rekeningnya di AS ke Industrial Credit and Investment Corporation Bank of India, atau ICICI, dan berharap uang tersebut akan disimpan dalam deposito tetap. Namun, dia mengklaim bahwa seorang pejabat bank di sana membuat rekening palsu, memalsukan tanda tangan, dan menerbitkan kartu debit dan buku cek atas nama Shveta untuk menarik uang dari rekening Shveta.
“Dia (manajer) berbohong kepada saya, membuat ID email palsu atas nama saya dan mengubah nomor ponsel saya di catatan bank saya untuk menghindari menerima pemberitahuan penarikan apa pun,” ujarnya dalam pernyataan yang dikutip BBC. com, Rabu (13/3/2024).
Juru bicara bank tersebut mengakui adanya “penipuan” namun mengatakan ICICI adalah bank terkemuka yang telah menghemat triliunan rupee dari jutaan nasabahnya.
“Siapa pun yang terlibat akan dihukum,” tambah juru bicara itu.
Setelah tinggal di AS dan Hong Kong selama beberapa tahun, Shveta Sharma dan suaminya kembali ke India pada tahun 2016 dan bertemu dengan seorang bankir melalui seorang teman.
Setelah mengunjungi cabang ICICI di Gurugram lama, dekat ibu kota Delhi, dia membuka rekening non-residen eksternal, atau rekening NRE untuk orang India non-residen, atas saran temannya dan mulai mentransfer uang dari AS – rekeningnya sendiri – ke akun pada tahun 2019. .
“Selama periode empat tahun dari September 2019 hingga Desember 2023, kami menyimpan seluruh tabungan seumur hidup kami di bank sekitar Rs 135 juta,” kata Shveta, menambahkan: “Dengan bunga, jumlah ini akan meningkat menjadi lebih dari Rs 160 juta. ” Sekitar 25-30 Miliar jika dikonversi” Rp.
Shveta Sharma mengatakan bahwa manajer cabang memberikan tanda terima yang sesuai untuk semua surat dari bank dan secara teratur mengirim email laporan rekening Shveta dari akun ICICI-nya dan terkadang membawa folder berisi dokumen, dia tidak curiga ada yang salah.
Dugaan penipuan ini terungkap pada awal Januari 2023, ketika seorang karyawan baru di bank menawarkan pengembalian dana yang lebih baik kepada Shveta.
Saat itulah dia mengetahui bahwa seluruh tabungannya telah hilang. Ada pula “pencurian” salah satu simpanan senilai Rp 25 juta atau sekitar Rp 4 miliar.
“Saya dan suami kaget. Saya menderita kelainan autoimun dan sangat trauma hingga tidak bisa bangun dari tempat tidur selama seminggu,” kata Shveta.
“Hidup Anda hancur di depan mata Anda dan Anda tidak bisa berbuat apa-apa,” tambahnya.
Shveta Sharma mengatakan bahwa dia membagikan semua informasi tentang penipuan ini dan mengadakan berbagai pertemuan dengan pejabat senior.
“Dalam pertemuan pertama kami pada 16 Januari, kami bertemu dengan manajer regional dan regional bank serta manajer tugas rumah bank dari Mumbai. “Mereka mengatakan kepada kami bahwa itu adalah kesalahan mereka dan mereka mengakui bahwa manajer cabang ini melakukan kecurangan,” kata Shveta.
“Mereka meyakinkan kami bahwa kami akan mendapatkan semua uang kami kembali. Namun pertama-tama mereka mengatakan bahwa mereka memerlukan bantuan saya untuk mendeteksi transaksi penipuan.”
Shveta Sharma dan tim akuntannya menghabiskan waktu berhari-hari untuk meninjau laporan dari empat tahun terakhir. Akuntan mereka kemudian bertemu dengan tim pemantau untuk menandai transaksi yang mereka “yakin 100%” adalah penipuan.
“Sungguh mengejutkan mengetahui bagaimana uang itu diambil dari rekening saya dan ke mana uang itu dibelanjakan,” kata Shveta.
Shveta mengatakan dia masih menunggu uangnya dikembalikan, meski bank menjamin masalah tersebut akan selesai dalam waktu dua minggu atau lebih dari enam minggu.
Sementara itu, ia menulis surat kepada CEO dan wakil direktur pelaksana ICICI dan mengajukan pengaduan ke Reserve Bank of India, bank sentral negara tersebut, dan Economic Offenses Wing (EOW) dari Kepolisian Delhi, yang menangani kejahatan ekonomi.
Pihak bank mengatakan pihaknya menawarkan untuk menghiasi rekening Shveta Sharma dan menyetorkan uang sebesar rupee 92,7 juta atau sekitar Rp 14 miliar, sambil menunggu hasil penyelidikan, lapor BBC.
Namun Shveta menolak tawaran tersebut: “Jumlah ini jauh lebih kecil dari jumlah utang mereka sebesar rupee 160 juta. Dan penyitaan berarti rekening akan dibekukan sampai kasus ini ditutup oleh polisi, yang bisa memakan waktu bertahun-tahun.” dikatakan
“Kenapa saya dihukum padahal itu bukan salah saya? Hidup saya terbalik. Saya tidak bisa tidur. Saya mengalami mimpi buruk setiap hari,” imbuhnya.
Srikanth L, direktur pengawas fintech bernama Cashless Consumer, mengatakan situasi seperti itu jarang terjadi dan bank menggunakan audit dan kontrol untuk memastikan insiden seperti itu tidak terjadi.
“Tetapi jika eksekutif bank memutuskan untuk menipu nasabahnya, mereka tidak bisa berbuat banyak,” kata Srikanth.
Dikutip dari BBC.com, ini kedua kalinya dalam bulan ini bank ICICI menjadi sorotan karena alasan yang salah.
Pada awal Februari, polisi di negara bagian Rajasthan mengatakan seorang manajer cabang dan asistennya telah menipu nasabah yang telah mengumpulkan miliaran rupee selama bertahun-tahun untuk memenuhi target yang ditetapkan oleh bank.
Polisi mengatakan uang tersebut ditarik dari rekening nasabah dan mereka menggunakan uang tersebut untuk membuka rekening giro dan tabungan baru serta membuat deposito tetap.
Juru bicara ICICI mengatakan dalam kasus ini pihak bank bertindak cepat dan menindak para eksekutif yang terlibat dalam insiden tersebut. Dia menambahkan, tidak ada pelanggan yang kehilangan uang.
Dia (juru bicara ICICI) mengatakan bahwa dalam kasus Shveta Sharma, mengejutkan bahwa Shveta tetap tidak mengetahui transaksi dan saldo rekeningnya selama tiga tahun terakhir dan baru belakangan ini menyadari perbedaan dalam saldo rekeningnya.